Para las pequeñas y medianas empresas (PYMEs), este escenario puede ser especialmente devastador debido a la estrecha relación que suelen tener entre la dirección y la operatividad diaria. Es en este contexto que emerge la necesidad de contar con un protocolo de continuidad.

¿Qué es un Protocolo de Continuidad?

Un protocolo de continuidad es un conjunto estructurado de directrices y procedimientos diseñados para garantizar la continuidad operativa de una empresa en caso de situaciones adversas. Más allá de los planes de recuperación ante desastres o de continuidad del negocio centrados en eventos externos, este tipo de protocolo se centra en eventos internos críticos, como la defunción o incapacidad del socio principal.

Beneficios del Protocolo de Continuidad para PYMEs:

• Claridad Operativa: El protocolo detalla los pasos a seguir, garantizando que la empresa pueda continuar con sus operaciones diarias sin interrupciones significativas.

• Tranquilidad para los Interesados: Saber que existe un plan proporciona tranquilidad a empleados, clientes, proveedores y, por supuesto, a la familia del titular.

• Mantenimiento del Valor de la Empresa: Una transición ordenada y preestablecida protege el valor de la empresa, evitando ventas apresuradas o decisiones poco informadas que podrían devaluar el negocio.

• Protección del Legado: Para muchos propietarios de PYMEs, su negocio es el resultado de años de duro trabajo y dedicación. Un protocolo asegura que este legado perdure.

Componentes Clave de un Protocolo de Continuidad:

• Identificación del Sucesor/a: Determinar quién asumirá la dirección de la empresa, ya sea un miembro de la familia, un socio o un empleado clave.

• Formación y Capacitación: Asegurar que el sucesor identificado tenga el conocimiento y las habilidades necesarias para tomar el relevo.

• Claridad Financiera: Establecer procedimientos para valorar la empresa, gestionar cuentas bancarias, pagar deudas y, si es necesario, vender la empresa.

• Documentación Legal: Elaborar documentos legales que respalden y formalicen el protocolo.

Conclusión:

Las PYMEs, dada su naturaleza y estructura, pueden ser particularmente vulnerables a las contingencias internas. La pérdida del líder de una organización de este tipo puede generar un vacío de poder y dirección que amenace su supervivencia. Implementar un protocolo de continuidad es más que una estrategia de gestión; es una responsabilidad hacia aquellos que dependen del negocio y una forma de respetar y proteger el legado que muchos empresarios han trabajado toda su vida para construir.

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Una muestra de 5 puntos que preocupan a los corredores actualmente, y que a través de este post pretendemos reflejar las experiencias recibidas en las gestiones realizadas con corredores y corredurías

La intención del mismo es hacer una reflexión sobre su contenido, con el fin de que sirva como ayuda o referencia para la toma de decisiones en corredores y corredurías sobre lo que puede preocupar a un corredor en su negocio.

• La sucesión del negocio

¿Quién puede o debe seguir gestionando la correduría? Ejemplos de corredurías con el titular del negocio con previsión de jubilarse, y tiene a uno o varios familiar/es en la organización, pero no sabe cómo debería dejar preparado el traspaso, para que continúe el negocio y así asegurase el complemento de la jubilación después de todos los años en activo.

Análisis de viabilidad para aplicar un protocolo familiar a corredurías

• La reducción de costes

Independientemente de la mejora en la previsión económica en algunos corredores y corredurías, son conscientes que deben tomar nota sobre cómo pueden mejorar su cuenta de explotación a través de externalizar y/o centralizar ciertos servicios para corredores, pero que no saben cómo aplicarlo.

Post anterior relacionado https://elblogdelcorredor.es/efecto-avestruz/

• La duplicidad en procesos con las aseguradoras

Independientemente que se esté avanzando en el EIAC https://goo.gl/NxZRvX, y que algunas compañías se postulen en incentivar el uso entre aseguradoras y corredores https://goo.gl/NAS7Lk , la queja en muchas ocasiones viene por parte del personal de las corredurías que están gestionando diariamente con los diferentes portales de las aseguradoras. Estos conocen de primera mano cuales son las ventajas o desventajas que cada una de ellas. Es aquí, donde el titular de la correduría debería poner la atención si antes no lo ha hecho, para conocer cómo mejorar y/o cambiar algunos procesos duplicados en su correduría.

• La falta de análisis en la segmentación de la cartera

Últimamente el foco de atención se empieza a centrar en la gestión de la BBDD que dispone el corredor, pero el problema radica en la falta de datos que no han cumplimentado en sus diferentes ERP, y que ahora se hace difícil segmentarla. Es por eso que se debe tomar atención en formar al personal y aplicarse en completar y mejorarla, para así conseguir buenas campañas de marketing para corredores. Referencia a nuestro post https://elblogdelcorredor.es/que-capacidad-tecnologica-debe-tener-en-cuenta-el-corredor-de-seguros/

• La capacidad de producción

Wikipedia lo define de esta forma:

La capacidad de producción o capacidad productiva es el máximo nivel de actividad que puede alcanzarse con una estructura productiva dada. El estudio de la capacidad es fundamental para la gestión empresarial en cuanto permite analizar el grado de uso que se hace de cada uno de los recursos en la organización y así tener oportunidad de optimizarlos.

Los incrementos y disminuciones de la capacidad productiva provienen de decisiones de inversión o desinversión (por ejemplo, la adquisición de una máquina adicional). además se debe tener en cuenta la mano de obra, inventarios, entre otros

También puede definirse como cantidad máxima de producción en la nomenclatura surtido y calidad previstos, que se pueden obtener por la entidad en un período con la plena utilización de los medios básicos productivos bajo condiciones óptimas de explotación

La queja de algunos corredores sobre la capacidad de producción debe entenderse en su contexto de; ¿Qué inversión he realizado en mi organización para mejorar la capacidad de producción? Y así poder analizar qué tipo de acción de marketing aplico en la correduría, ¿qué investigación de mercado sobre qué servicios puede demandar más mi cliente? Ejemplos de cuestiones son convenientes atienda el corredor de seguros para mejorar la capacidad de producción.

Este post intenta reflejar a modo de guía para corredores lo que desde SOLVENTO https://goo.gl/AJUMLs hemos detectado durante estos últimos meses en los diferentes servicios ofrecidos en Consultoría y Marketing para corredores de seguros.

José A Muñoz

CEO

https://goo.gl/EbFM2u

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